Hello bank! est la banque en ligne de BNP Paribas. Elle est la première banque à proposer une carte de débit Visa gratuite sans aucune condition. La plaçant en tête des options préférées des Français, notamment grâce au soutien du réseau BNP Paribas, et de ses 2 000 institutions physiques. Hello bank! propose un compte courant, aucun frais de tenue de compte et une carte bancaire gratuite à vie.
| Ouverture du compte | |
| Revenu minimum pour ouvrir un compte | Sans condition de revenus |
| Montant minimum à verser lors de l’ouverture d’un compte courant | 10 € |
| Chèques & Espèces | |
| Mise à disposition d’un chéquier ? | ✔️ Oui |
| Dépôt de chèque par courrier | ✔️ Oui |
| Dépôt de chèque en agence | ✔️ Oui |
| Dépôt d’espèces | ✔️ Oui |
| Crédits | |
| Découvert autorisé | ✔️ Oui |
| Crédit à la consommation | ✔️ Oui |
| Crédit immobilier | ✔️ Oui |
Le compte courant personnel hello bank ! : hello One ou hello Prime
Si vous souhaitez ouvrir un compte individuel chez hello bank, il vous faudra alors faire un choix entre l’offre hello One ou bien hello Prime. Le compte joint est quant à lui une offre spécifique.
L’offre hello One : un compte bancaire sans condition de revenus
Le compte courant hello One est accessible sans justification d’un revenu minimum et est une offre bancaire complétement gratuite.
Avec hello One, vous bénéficierez ainsi gratuitement des services bancaires suivants :
- Une carte bancaire Visa Internationale, à autorisation systématique. Permettant ainsi un contrôle du solde de votre compte avant chaque opération et d’éviter de vous retrouver à découvert.
- Une exonération de frais lors de vos paiements par carte bancaire partout dans le monde (Ce qui vous permettra d’éviter de payer environ 2% du montant de chaque opération).
- Des retraits d’espèces gratuits dans tous les distributeurs automatiques de billets du réseau BNP Paribas, ou de ses partenaires via le réseau « Global Alliance ».
- La mise à jour instantané du solde de votre compte sur l’application mobile hello bank ! après chaque opération.
- Le blocage ou déblocage de votre carte bancaire depuis votre smartphone.
- La possibilité de réaliser des virements bancaires ponctuels ou permanents gratuitement.
- La mise en place gratuite de prélèvements automatiques.
- La possibilité de déposer vos remises de chèques dans les guichets automatiques des agences BNP PARIBAS.
Les plafonds de retrait et de paiement de la carte hello One, sont les suivants :
- 1000 € sur 30 jours consécutifs pour les paiements chez les commerçants.
- 400 € sur 7 jours consécutifs pour les retraits chez les commerçants.
Il est possible d’augmenter les plafonds de la carte hello One directement depuis votre application mobile hello bank !
A noter que le compte courant hello One ne permet pas la mise en place d’un découvert autorisé.
L’offre hello Prime, une carte premium au tarif de 5 € par mois, dès 1000 € de revenus
Si vous bénéficiez d’un revenu supérieur ou égal à 1000 € mensuel, il vous sera possible d’ouvrir un compte individuel hello Prime associé à sa carte bancaire premium du même nom.
La carte hello Prime remplace la carte Visa Premier précédemment proposée par Hello bank lors de l’ouverture d’un compte individuel.
La carte Visa Hello Prime est proposée au tarif mensuel de 5 € par mois, soit 60 € par an. En contrepartie de cette cotisation, vous obtenez les avantages suivants :
- Une exonération de frais lors des paiements chez les commerçants et les distributeurs partout dans le monde. Sans distinction que celui-ci soit fait chez un partenaire ou non de BNP Global Alliance (contrairement à hello One).
- L’assistance et l’assurance pour vos voyages à l’étranger (annulation de séjour, frais médicaux, accident avec un véhicule de location…).
- La possibilité de réaliser des virements instantanés gratuitement et sans limite.
Les plafonds de paiement de retrait de l’offre Hello Prime sont également plus élevés que l’offre hello One. Ils dépendent ainsi des revenus justifiés lors de l’ouverture de votre compte :
- Revenus inférieurs à 1800 € par mois :
- 1200 € sur 30 jours consécutifs pour les paiements chez les commerçants.
- 500 € sur 7 jours consécutifs pour les retraits d’espèces.
- Revenus compris entre 1800 € et 2499 € par mois :
- 2000 € sur 30 jours consécutifs pour les paiements chez les commerçants.
- 800 € sur 7 jours consécutifs pour les retraits d’espèces.
- Revenus supérieurs à 2500 € par mois :
- 2500 € sur 30 jours consécutifs pour les paiements chez les commerçants.
- 1000 € sur 7 jours consécutifs pour les retraits d’espèces.
Il est possible de bénéficier d’une autorisation de découvert sur le compte Hello Prime, ce qui n’est pas le cas pour l’offre Hello One !
Le compte joint Hello bank !
Hello bank a fait le choix de mettre en avant son offre de compte commun en ligne, au travers d’une offre dédiée.
Selon vos revenus, elle offre aux titulaires d’un compte joint deux cartes bancaires, dont la catégorie dépend des revenus que vous pouvez justifier :
- Deux cartes Visa Classic gratuites accessible dès 0 € de revenus dans sa version débit immédiat ou dès 1000 € de revenus mensuels (par titulaire) si vous souhaitez une carte a débit différé.
- Deux cartes Visa Premier gratuites accessible dès 1800 € de revenus mensuel (par titulaire) et ce quelque soit le type de débit choisi (immédiat ou différé).
Les cartes bancaires du compte joint Hello bank sont gratuites, et ce sans minimum d’opération chaque mois ou chaque trimestre, contrairement aux offres BforBank ou Boursorama.
Comment ouvrir un compte chez Hello bank ?
L’ouverture d’un compte courant Hello bank s’effectue en ligne. Il suffit de remplir le formulaire en ligne et une fois celui ci rempli, il vous sera demandé de signer votre convention de compte par SMS et de transmettre vos pièces justificatives dans votre espace sécurisé.
Les pièces justificatives à fournir pour l’ouverture d’un compte Hello bank sont les suivantes :
- 2 pièces d’identités valides (Au moins une carte nationale d’identité ou un passeport, puis un permis de conduire ou une carte vitale).
- 1 justificatif de domicile
- Le justificatif de vos revenus (avis d’imposition ou dernier bulletin de salaire)
- 1 RIB à votre nom
- Votre signature sur papier blanc afin d’enregistrer celle-ci lors des prochaines opérations sensibles.
Une fois que vos pièces justificatives seront validées par le service clientèle, vous devrez réaliser le premier versement sur votre compte. Le montant du premier verser à effectuer sur un compte Hello bank est de 10 € pour les offres Hello One ou Hello Prime, et 300 € pour l’ouverture d’un compte commun.
Les cartes bancaires Hello bank
Hello bank propose différentes cartes bancaires au sein du réseau VISA qui sont plus ou moins disponibles selon vos revenus et le type de compte bancaire que vous souhaitez ouvrir.
Pour l’ouverture d’un compte individuel chez Hello bank, vous aurez le choix entre :
- La carte Hello One, complétement gratuite et sans condition de revenus. Elle fait partie de l’offre Hello One, avec l’avantage de vous exonérer de frais sur vos paiements à l’étranger.
- La carte Hello Prime, au prix de 5 € par mois et accessible dès 1000 € par mois.
Pour l’ouverture d’un compte commun chez Hello bank, il vous est possible de bénéficier des deux cartes gratuites suivantes :
- 2 cartes Visa Classic gratuites, qui sont des cartes bancaires internationale à débit immédiat. Ces cartes sont proposées gratuitement avec une justification de 2000 € de revenus nets mensuel au sein de votre ménage.
- 2 cartes Visa premier gratuites, incluant les prestations d’assurance et d’assistance Visa à l’étranger ainsi que des plafonds de paiement et de retraits plus élevés. Ces cartes sont disponibles à compter de 3600 € nets mensuels.
Hello bank propose également une carte Visa Infinite sur son compte joint au tarif annuel de 240 € par an pour le premier cotitulaire, et 170 € pour le second cotitulaire (tarifs en mai 2020).
Enfin, Apple Pay est disponible sur toutes les cartes proposées par Hello bank, ainsi que GooglePay.
Les livrets d’épargne
Depuis la refonte de ses offres en 2020, la banque a fait le choix d’en commercialiser uniquement deux :
- Le livret A, un livret réglementé et rémunéré au taux de 0,50 % nets d’impôt. Il est possible de placer jusqu’à 22 950 € sur un livret A. Notez que vous pouvez en détenir qu’un seul, dans une seule banque à la fois.
- Le livret d’épargne Hello + est un livret « maison » proposé par Hello bank qui ne prévoit pas plafond de versement. Ce livret a la particularité de voir son taux de rémunération augmenter au fur et à mesure de vos versements :
- 0,10 % jusqu’à 49 999 €
- 0,15 % jusqu’à 99 999 €
- 0,20 % à compter de 100 000 €
Notre avis sur Hello bank
Hello bank fait partie des banques en ligne avec une offre des plus complète. Grâce à sa diversité de produits qui couvrent tous les besoins de ses clients (Du compte courant au crédit à la consommation ou immobilier).
Elle peut ainsi convenir à tous et saura évoluer avec vos besoins. La notion de carte gratuite à vie est très agréable, ainsi que les tarifs transparents qui n’obligent à aucun minimum d’opération ou de versement mensuel pour bénéficier de cette gratuité. L’appui du réseau BNP Paribas est un atout important pour les personnes qui voudraient déposer des chèques ou d’espèces dans une agence bancaire.
